NGHỊ ĐỊNH 329/2025/NĐ-CP: ĐƯỢC CẤP PHÉP CHƯA ĐỦ, NGÂN HÀNG PHẢI ĐÁP ỨNG ĐIỀU KIỆN MỚI ĐƯỢC KHAI TRƯƠNG TẠI IFC VIỆT NAM

Được cấp Giấy phép thành lập ngân hàng không đồng nghĩa với việc được phép hoạt động ngay.

Theo Nghị định 329/2025/NĐ-CP, ngân hàng hoạt động tại Trung tâm Tài chính Quốc tế (IFC) Việt Nam chỉ được chính thức khai trương sau khi Ngân hàng Nhà nước xác nhận đủ điều kiện khai trương hoạt động.

Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định những gì?

Đây là một trong những nghị định quan trọng triển khai mô hình Trung tâm Tài chính Quốc tế (IFC) tại Việt Nam, thiết lập khung pháp lý về:

• Thành lập, tổ chức và hoạt động của ngân hàng trong IFC;

• Quản lý ngoại hối;

• Phòng, chống rửa tiền (AML);

• Phòng, chống tài trợ khủng bố (CFT);

• Cơ chế giám sát hoạt động ngân hàng theo các chuẩn mực quốc tế.

Mục tiêu là tạo thuận lợi cho dòng vốn quốc tế nhưng vẫn bảo đảm tính minh bạch, an toàn và ổn định của hệ thống tài chính.

Điều 19 – Điều kiện khai trương hoạt động

Sau khi được cấp Giấy phép, ngân hàng không được phép đi vào hoạt động ngay.

Để được chấp thuận khai trương, ngân hàng phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định, bao gồm:

✅ Đã gửi Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên được Hội đồng thành viên thông qua cho Cơ quan điều hành tại thành phố nơi đặt IFC.

✅ Đã góp đủ vốn điều lệ theo đúng nội dung ghi trong Giấy phép.

✅ Có trụ sở, cơ sở vật chất và hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu vận hành an toàn.

✅ Hoàn thiện bộ máy quản trị, điều hành, kiểm soát nội bộ và hệ thống quản lý rủi ro theo quy định.

✅ Ban hành đầy đủ các quy chế, quy trình nghiệp vụ nhằm bảo đảm hoạt động ổn định và tuân thủ pháp luật.

Chỉ khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện trên và được Ngân hàng Nhà nước xác nhận, ngân hàng mới được chính thức khai trương và cung cấp dịch vụ tại IFC.

Ý nghĩa đối với Trung tâm Tài chính Quốc tế

Quy định này giúp bảo đảm rằng mọi ngân hàng tham gia IFC đều có sự chuẩn bị đầy đủ về nguồn vốn, cơ sở hạ tầng, công nghệ, quản trị và năng lực vận hành trước khi cung cấp dịch vụ.

Đây cũng là nền tảng quan trọng để xây dựng một hệ thống ngân hàng hiện đại, minh bạch, đáp ứng các chuẩn mực quốc tế và nâng cao sức hấp dẫn của Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam đối với các tổ chức tài chính và nhà đầu tư toàn cầu.

👉 Theo dõi Uyển Đình Law Firm để cập nhật nhanh những điểm mới của chuỗi nghị định về Trung tâm Tài chính Quốc tế (IFC) và các chính sách pháp lý mới nhất về đầu tư, ngân hàng và tài chính tại Việt Nam.

THÔNG TIN LIÊN HỆ 

CÔNG TY LUẬT TNHH UYỂN ĐÌNH
📞 03250 26279
📧 legal.uyendinhlawfirm@gmail.com

🌐 LinkedIn: https://lnkd.in/gYYdT-Mh
📘 Facebook: https://www.facebook.com/people/Hoang-Dung-Lawyer/61587530335980/
🎵 TikTok: https://www.tiktok.com/@hoang.dung.lawyer
▶️ YouTube: https://www.youtube.com/@hoangdunglaw6879